בעולם ההשקעות המודרני, רבים מחפשים את הדרך הבטוחה והיעילה להגדיל את ההון שלהם. בעוד שהשקעות מסורתיות כמו נדל"ן, מניות ואג"ח מוכרות לרוב הציבור, ישנם ישראלים שהצליחו לבנות הון משמעותי דרך אפיקי השקעה פחות מוכרים. במאמר זה נחשוף את העולם הפחות מדובר של השקעות סודיות שמשמשות את המשקיעים המתוחכמים ביותר בישראל.
אמנות כאפיק השקעה אלטרנטיבי
אחד האפיקים המעניינים שישראלים רבים מגלים בשנים האחרונות הוא השקעה באמנות. לפי נתונים שפורסמו ב-TheMarker, שוק האמנות העולמי מגלגל מיליארדי דולרים מדי שנה, וישראלים מתוחכמים משתלבים בו היטב. למשל, אספן ישראלי אנונימי רכש לפני עשור יצירה של האמן הישראלי מיכל רובנר בכ-50 אלף דולר, ולאחרונה נמכרה יצירה דומה שלו במכירה פומבית תמורת יותר מ-300 אלף דולר.
היתרון בהשקעה באמנות הוא שהיא מספקת הנאה אסתטית לצד פוטנציאל לתשואה כלכלית, והיא נחשבת כנכס שמתנהג באופן שונה מהשווקים המסורתיים בתקופות של אי-יציבות כלכלית.
הון סיכון בחברות הזנק ישראליות
ישראל ידועה כ"אומת הסטארט-אפ", ומשקיעים מתוחכמים מצאו דרכים להשתתף בהצלחה הזו. במקום להשקיע בחברות הגדולות והמבוססות, משקיעים אלה מזהים חברות הזנק בשלבים מוקדמים ומשקיעים בהן סכומים קטנים יחסית דרך קרנות הון סיכון, אנג'לים או פלטפורמות מימון המונים.
לדוגמה, אחד המשקיעים המוקדמים בחברת Waze השקיע כ-100 אלף דולר וראה את השקעתו מכפילה את עצמה פי 100 כאשר החברה נמכרה לגוגל. כיום, פלטפורמות כמו OurCrowd מאפשרות למשקיעים פרטיים להשתתף בסיבובי השקעה בסטארט-אפים בסכומים נמוכים יחסית, החל מ-10,000 דולר.
השקעות P2P והלוואות חברתיות
אפיק השקעה נוסף שצובר תאוצה בקרב ישראלים הוא הלוואות עמית לעמית (P2P). פלטפורמות כמו BTB, Tarya ו-Blender מאפשרות למשקיעים להלוות כספים ישירות ללווים, תוך עקיפת המערכת הבנקאית המסורתית.
המשקיעים בפלטפורמות אלה נהנים מתשואות שנעות בין 4% ל-12% בשנה, תלוי ברמת הסיכון שהם מוכנים לקחת. לפי נתוני בנק ישראל, שוק ה-P2P בישראל צמח ביותר מ-300% בחמש השנים האחרונות.
קריפטו ונכסים דיגיטליים
למרות התנודתיות הגבוהה, משקיעים ישראלים רבים צברו הון משמעותי באמצעות השקעה מוקדמת במטבעות קריפטוגרפיים ונכסים דיגיטליים. מעבר לביטקוין ואת'ריום המוכרים, ישראלים משקיעים גם בטוקנים קטנים יותר, NFTs, ופרויקטים מבוססי בלוקצ'יין.
סיפור מעניין הוא של יזם ישראלי שהשקיע כ-5,000 דולר באת'ריום כשהמחיר היה כ-10 דולר ליחידה, והפך להיות מיליונר תוך פחות משנתיים. אמנם השקעות אלה כרוכות בסיכון גבוה, אך הפוטנציאל לתשואות גבוהות במיוחד מושך משקיעים רבים.
יערות ושטחים חקלאיים בחו"ל
אפיק השקעה פחות מוכר שישראלים מגלים הוא השקעה ביערות ובשטחים חקלאיים בחו"ל, בעיקר במדינות מתפתחות. למשל, קבוצת משקיעים ישראלים רכשה שטחי יער באוקראינה ובברזיל, ונהנית מתשואה כפולה: עליית ערך הקרקע לאורך זמן והכנסה שוטפת ממכירת עץ או תוצרת חקלאית.
השקעות אלה נחשבות ל"ירוקות" ובעלות אימפקט חברתי חיובי, דבר שחשוב למשקיעים רבים כיום. לפי נתוני ynet, ישראלים השקיעו מעל 200 מיליון דולר בשטחים חקלאיים בחו"ל בשנתיים האחרונות.
סיכום
בעוד שרוב הציבור ממשיך להשקיע באפיקים המסורתיים, משקיעים מתוחכמים בישראל מגלים עולמות חדשים של הזדמנויות השקעה. האפיקים שהוזכרו במאמר זה אמנם כרוכים לעתים בסיכון גבוה יותר או בנזילות נמוכה יותר, אך הם מציעים פוטנציאל לתשואות גבוהות במיוחד ולפיזור סיכונים.
חשוב לציין כי לפני כל השקעה באפיקים לא מסורתיים, מומלץ לערוך מחקר מעמיק, להתייעץ עם אנשי מקצוע ולהשקיע רק כספים שאפשר להרשות לעצמנו להפסיד. עם זאת, הגיוון בתיק ההשקעות והחשיפה לאפיקים אלטרנטיביים יכולים להיות אסטרטגיה חכמה לטווח הארוך.
